В Украине обязали банкиров раскрывать Нацполиции информацию о счетах и платежах при совершении преступлений

Президент Украины Владимир Зеленский подписал закон, обязывающий банкиров давать Национальной полиции всю информацию о счётах и платежах при совершении преступлений.

Украинские банки и небанковские финучреждения (в первую очередь платежные организации) начнут делиться клиентской информацией с Национальной полицией. Сегодня, 6 ноября, президент подписал законопроект №11043, принятый в начале октября Верховной Радой — «О внесении изменений в некоторые законы Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг».

Документ ужесточает требования и штрафы к финансистам, расширяет полномочия Нацбанка, а главное — обязывает платежные организации предоставлять нужные полиции данные по письменному требованию правоохранителей.

Это не автоматическая передача финансовой информации обо всем и обо всех. Речь об ответах на конкретные запросы Нацполиции по открытым уголовным делам при наличии признаков уголовного преступления. В законе перечислены виды уголовных статей, при которых будут раскрываться данные.

«Информацию о мерах реагирования поставщика платежных услуг в случае поступления от органов Национальной полиции Украины письменного (электронного) запроса о совершенной платежной операции пользователя, если такая операция содержит признаки уголовного правонарушения, предусмотренного статьями 185, 190–192, 200, 361, 362-363 Уголовного кодекса Украины», — буквально говорится в документе.

Перечисленные статьи УК касаются денежных краж/завладения средств обманом (ст.185, 192), мошенничества (ст.190), незаконных переводов/действий со счетом (ст.200) и взлома информационных сетей банков и других платежных организаций (ст.361, 362, 363).

Ожидается, что полученная информация поможет полицейским, в первую очередь подразделению Киберполиции, бороться с мошенничеством. От взломов систем данных и карточных счетов до обмана украинцев, у которых пропадают деньги из-за жуликов.

С этой целью правоохранители смогут получать у финучреждений не только сведения об их клиентах, участвующих в преступлении — жертвах, подозреваемых: ФИО, номер карты/счета, вид операции. Но также данные об их геолокации, чтобы выяснить их территориальное расположение. Полный список данных, которые будут раскрываться, чтобы быстро установить всех подозреваемых/пострадавших в хищения средств, участников платежной операции, широкий:

ФИО, название юридического лица, задействованных в операции.
Идентификационный код (или ЕГРПОУ) участников всех подозреваемых.
IP-адрес участников.
Данные геолокации.
Фактический адрес устройства, использовавшегося для совершения операции.
Данные о приложении, в котором был произведен платеж.
Адрес кассы, где был произведен платеж.
Данные о поставщике платежных услуг — банк, небанковская организации и остальные участники.
Идентификатор платежного устройства.
Уникальный идентификатор плательщика и номер электронного счета плательщика.

Источник: strana.today