Аналитика

Охота за вкладами. Как в банках грабят украинцев

В Украине участились случаи воровства денег с банковских счетов украинцев. Клиенты банков жалуются, что с их вкладов неожиданно начинают пропадать круглые суммы, часто в иностранной валюте. Бывает, что только при визите в банк человек случайно узнает, что депозит был закрыт еще полгода назад, а средства сняты посторонним человеком. Причем жертвами все чаще становятся клиенты топовых банков страны, которые держат валютные сбережения. Как рассказывают «Вестям» адвокаты, счет таким делам по всей стране уже перевалил за десятки.

В банке отправили на горячую линию

Представьте, что деньги с вашего депозита снял кто-то другой… Именно в такую ситуацию попала винничанка Людмила Хрянина, у которой в середине прошлого года мошенники обчистили сразу два валютных депозита, открытых в государственном ПриватБанке. Совокупный размер убытков, который проходит в уголовном деле, составляет 1,3 млн грн.

Loading...

«Депозит в ПриватБанке я открывала еще в 2014 году. У меня, если честно, уже тогда были сомнения. Но пообщавшись с банковским сотрудником, все-таки решилась. Она же мне посоветовала, если вы, мол, боитесь, то разбейте сумму на два вклада. И так я сделала. Один на три месяца, другой на шесть. Так как я в Украине не часто бываю, то регулярно ходить и проверять счета не могла. Потом, в 2019 году, меня прооперировали, появились непредвиденные затраты, и в середине 2020 года возникли финансовые трудности. Я решила пойти в банк, снять средства, чтобы рассчитаться с долгами. Прихожу снимать деньги, а мне говорят, что денег нет. Мол, они были выданы по доверенности. Я подумала, что ошиблись, напутали что-то. Но оказалось, что ошибки нет, а деньги с двух счетов были выданы некому Александру Бабуле. Я постаралась объяснить, что человек мне неизвестен. Но в банке со мной разговаривать не захотели, отправив на горячую линию«, — рассказывает «Вестям» Людмила Хрянина.

По ее словам, абсурдность ситуации заключается в том, что 6 сентября 2018-го она уехала из Украины, а доверенность, по которой были сняты деньги, якобы выписана 17 октября 2018 года. «То есть я физически не могла ее выписать. Деньги же по этой доверенности были сняты 21 и 24 сентября 2019 года. То есть почти через год. Причем сразу с двух депозитов подряд«, — говорит «Вестям» Людмила Хрянина.

По ее словам, банк на контакт с ней идти отказался, поэтому она обратилась в полицию. «Я работала 20 лет, присматривала за пожилыми людьми. Работа очень нелегкая. И получается, все, что я заработала за 20 лет, у меня украли. А я после операции даже работать нормально не могу«, — рассказывает «Вестям» Людмила Хрянина, вспоминая, что накануне кражи денег были и угрозы.

«В тот период, когда снимали деньги, в 2019 году, моей маме на вайбер звонили с неизвестного номера и угрожали, что якобы она должна 15 тыс. грн за соседку, у которой точно так же сняли со счета деньги. И якобы она должна отдать. После чего ей присылали на вайбер фотографии с угрозами, что они ее расчленят. А чтобы все выглядело убедительнее, ей выслали все ее личные данные: фотокопию паспорта, ИНН и остальное«, — сказала «Вестям» Людмила Хрянина.

Сотрудники в деле?

Как рассказывает «Вестям» адвокат Людмилы Хряниной Александр Тимченко, было установлено, что доверенность выписывала киевский нотариус, которая на сегодняшний день уже прекратила практику. «При этом я лично видел, что в регистрационном журнале нотариуса под указанным номером числится абсолютно другая доверенность. Я также выяснил, что, согласно внутренней инструкции ПриватБанка, при выдаче средств по доверенности сотрудник банка должен сделать ее фотографию и выслать на проверку в службу безопасности центрального офиса. Там документ должны проверить на подлинность и в письменном виде выдать разрешение. На неоднократные запросы в банк касательно того, проверялась ли на подлинность данная доверенность, банк отвечает, что это конфиденциальная информация«, — говорит «Вестям» Александр Тимченко.

В Виннице открыто уголовное дело, там же определили лицо, которое снимало средства. Причем, по словам адвоката, также по поддельному паспорту. А затем дело было направлено в Днепр. Кстати, что очень важно, дело возбуждено по ч. 2 ст. 190 (мошенничество) УК Украины, тогда как оно, по словам адвоката, подпадает под ч. 4 этой статьи (мошенничество, совершенное в особо крупных размерах), что предусматривает особый статус и отдельный контроль со стороны областной прокуратуры. «На все мои ходатайства переквалифицировать дело мне отказывают. Причем делают это так, чтобы ответы до меня не дошли, и я не мог обжаловать их действия в суде. По этому поводу я уже также направил жалобу«, — сказал «Вестям» Александр Тимченко.

Ключевой вопрос заключается в том, знал ли сотрудник банка, что идет на преступление. «Сотрудник, который выдал деньги, известен. И он не мог без разрешения службы безопасности это сделать. А если он это сделал — значит, он в сговоре. А если это сделано с разрешения внутренней безопасности, то нужно искать крота. Очень похоже, что в банке действует организованная группа. Кстати, следователь в разговоре со мной так и сказал: «У меня этих дел по ПриватБанку уже десятки. И суммы намного больше, чем у вас. И все равно ничего доказать не можем«, — говорит «Вестям» Александр Тимченко.

Впрочем, такие истории, оказывается, не новость. Аналогичный случай произошел в конце 2019 года в Одессе. «Я являюсь клиентом ПриватБанка около девяти лет и никогда не думал, что это может произойти со мной. 26 декабря 2019 года я зашел через «Приват24» в свой аккаунт и не обнаружил денег на своем валютном счету, где было больше $4 тыс. Сразу же позвонил на горячую линию и попросил проверить, так как думал, что это какая-то ошибка в «Приват24». Но сотрудник сообщил мне, что деньги и правда были сняты через кассу. Я, конечно же, был в недоумении. Дальше я узнаю, что на мой счет была открыта дополнительная карта без моего присутствия, но по моей же доверенности, которая была заверена нотариусом. Я никогда ни на кого не делал доверенность, не терял карточек и документов. На вопрос, как это возможно, мне сказали, что юристы банка проверили эту доверенность и подтвердили ее легитимность. На просьбу показать мне эту доверенность, был отказ. Что очень странно, значит, либо в доверенности что-то не так, и банк не хочет ставить под удар своих юристов, либо же это и сделали работники ПриватБанка. На вопрос: что мне дальше делать, мне ответили, что дело передают в службу безопасности банка и там будут выяснять. Соответственно, я сразу же написал заявление в полицию. Не знаю, что дальше будет«, — рассказывает Александр.

Как вернуть деньги

В самом банке «Вестям» сказали, что с подобными случаями не встречались. «У меня есть информация о разных чрезвычайных происшествиях в банке. Но я не встречал в нашей статистике за последнее время обращений граждан, связанных с мошенничеством. Мы пока с этим не сталкивались, по крайней мере, я о таких случаях не знаю. Но нужно понимать, что депозиты можно снять только по окончании их срока, кроме того, вклад нужно заказать в банке, позвонив предварительно. Это все не так просто«, — пояснил «Вестям» пресс-секретарь ПриватБанка Олег Серга.

При этом, как говорит «Вестям» адвокат Иван Либерман, случаи незаконного завладения банковскими средствами, судя по обращениям граждан к представителям адвокатуры, только растут. «Благодаря тому, что есть техническая возможность получать средства неизвестным лицам, по поддельным документам, без надлежащего контроля со стороны финансовых учреждений, это происходит в Украине довольно часто. И установить потом виноватых очень и очень сложно. К тому же все это проводится группой лиц, которые заблаговременно получают личную информацию о счетах, местонахождении жертв и их доходах«, — сказал «Вестям» адвокат Иван Либерман.

При этом перспектива восстановить справедливость все же имеется. Но при соблюдении определенных условий. «Первое условие — это желание следствия. Второе — истребование документации в Главное следственное управление, где большинство дел все-таки доходит до суда, дает больше шансов установить истину и вернуть деньги. Много чего также зависит от прокурора и конкретного следователя, который может формально делать свою работу, а может подойти к расследованию объективно и установить всех причастных. Главное — не перевести такие дела в формат гражданско-правовых отношений«, — объяснил «Вестям» Иван Либерман.

По его словам, при правильном подходе пострадавшие могут рассчитывать на возмещение ущерба со стороны банка. «Именно сотрудники банка, в зависимости от занимаемых должностей, должны проверять на подлинность те или иные документы. Это их зона ответственности«, — отметил юрист.

В то же время финансовый аналитик Алексей Кущ уверил «Вести», что мошенничество с использованием фальшивой доверенности пока явление новое. «Любая доверенность должна быть заверена нотариусом. А это может быть сделано только после проверки документов. При этом должен присутствовать и доверитель с документом, удостоверяющим личность. Если же пострадавший уверяет, что не давал никому доверенность, значит, и его паспорт подделали, вместе с фотографией«, — говорит «Вестям» Алексей Кущ.

По его словам, злоумышленники могут использовать копии документов или заручаться поддержкой «черных нотариусов». «Но вряд ли это может быть системным явлением. «Черные нотариусы» работают по-крупному, когда речь идет о десятках квартир и предприятиях стоимостью миллионы«, — считает эксперт.

Чтобы обезопасить себя от действий мошенников, Алексей Кущ советует внимательнее относиться к своим персональным данным, «не разбрасываться» ими налево-направо, а также следить за финансовыми передвижениями по своим счетам.

Источник
vesti.ua

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Кнопка «Наверх»
Закрыть
Закрыть